FPとは、一人ひとりの将来の夢や目標に対して、お金の面で様々な悩みをサポートし、その解決策をアドバイスする専門家です。
ファイナンシャルプランナーの資格は、主に①CFP、②AFP, ③ファイナンシャルプランニング技能士(1級～3級）の３つです。
ファイナンシャルプランニング技能士は、一度試験に合格すれば資格の更新のための教育などは不要です。
しかし、年金制度や社会保障制度、住宅ローン、保険など、暮らしにまつわる制度などは日々変わっていくので、常に知識を最新化してアドバイスできるようFP自身も知識のアップグレードが必要です。
CFPとAFPは、日本FP協会に所属するファイナンシャルプランナーです。資格を更新するためには、2年ごとに継続教育の単位を取り、情報や知識を日々アップグレードし、知識や実務レベルの向上に努めています。
FPを選ぶときには、CFP資格・AFP資格を
持っているFPを選ぶことをお勧めします
当事務所所属のFP は全員、日本FP協会所属の CFPとAFP (全員女性） です。
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どんな相談が多いの？
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当事務所では、下記の相談が多いです。
１住宅資金
２保険
３教育資金
４老後資金
５貯蓄・投資
６赤字・節約
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住宅ローン |
夫婦共働きだがペアローン組んだ方が良い？ 頭金がなくても購入できる？ 繰り上げ返済するべき？ 住宅販売会社は、35年ローンをすすめるが、完済年齢が70歳を過ぎるので心配。 賃貸か持ち家か 住宅ローンの借り換え |
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保険 |
死亡保障の終身とはどういう意味？加入したほうが良い？ 必要な保険に加入できているのか相談したい。 子どもが産まれたのに、保険嫌いの夫が死亡保障にすら入ってくれない。 保険料が気づけば高額に。 医療保険に加入したいがどれに加入すれば良いかわからない。 |
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貯蓄 |
なかなか貯金ができない、貯蓄が増えない 節約しているのに貯蓄が増えない |
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教育資金 |
奨学金は借りたほうが良い？ 教育資金がある程度貯金していたが、遠方の大学に通うことになり仕送りが想定外に大きくなった。 私立の学校に通うことになり、想定外の教育費がかかることになった。 |
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老後資金 |
介護になるとお金がかかりそう。 老後資金、いくら用意すれば良いの？ |
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赤字 |
車のローンや住宅ローンで毎月赤字に。 理由はわからないが、なぜだか毎月赤字に。 共働きだったが、妻の出産で収入が減り、毎月赤字に。 |
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増やす |
投資などをして増やすべきか？ |
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Wの悲劇 |
教育資金がかさむ時期に、老後になってしまう。 |
